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Blick auf die Regensburger Altstadt von der steinernen Brücke aus

VR NummerEins Invest

  • Fondsgebundene Rentenversicherung
  • Umfangreiche Flexibilität
  • Steuervorteile in der Ansparphase und bei der Auszahlung

Um was handelt es sich bei VR NummerEins Invest?

Grafische Darstellung der Zusammenarbeit zwischen R+V und Union Investment

Mehr Möglichkeiten, mehr Chancen, mehr Vorteile.

Mit einer Auswahl an Fonds verschiedener Anlageklassen und individuellen Gestaltungsmöglichkeiten bieten unsere Produkte Ihnen die Flexibilität, auf jede Marktsituation angemessen zu reagieren. So sichern Sie sich die Chance auf attraktive Erträge und profitieren dabei zusätzlich von Steuervorteilen.

VR NummerEins Invest umfasst:

Fondsgebundene Rentenversicherung der R+V

  • Flexibilität
    • Rentenbeginn kann individuell vorverlegt werden, wenn zwischen Versicherungsbeginn und Rentenbeginn mindestens 5 Jahre liegen
    • kostenfrei Geld entnehmen
    • zuzahlen ohne Ausgabeaufschlag*
    • Beitragsanpassungen grundsätzlich möglich**
  • Steuervorteile in der Ansparphase und bei der Auszahlung
  • Umfangreiche Auswahlmöglichkeiten an Fonds

Fonds von Union Investment

  • Breites Spektrum verschiedener Anlageklassen (z. B. Aktienfonds, Rentenfonds)
  • Unsere Spezialisten passen die Fondsauswahl für Sie entsprechend der Marktlage an (z. B. Aufnahme der Fonds zum Zukunftstrend Nachhaltigkeit)

Welche Vorteile bietet mir VR NummerEins Invest?

Illustration von wachsenden Geldbeträgen über einen bestimmten Zeitraum

Steuerfreie Ansparphase

  • Sie zahlen in der gesamten Anlagephase keine Steuern.
  • Ihr Freistellungsauftrag bzw. Sparer-Freibetrag wird nicht belastet.
Illustration der Flexibilität während einer bestimmten Laufzeit

Flexibilität

  • Jederzeit können Sie Kapital entnehmen und / oder zuzahlen.
  • Sie können Ihre Anlagestrategie 4-mal im Jahr kostenfrei wechseln.
  • Sie können Ihre Anlagestrategie individuell ausrichten.
  • Wählen Sie zwischen lebenslanger Rente, Kapitalauszahlung oder Kombination aus beidem.
Illustration von Steuervorteilen während einer bestimmten Laufzeit

Steuervorteile bei Kapitalauszahlung

  • Bei Kapitalauszahlungen bleibt die Hälfte Ihrer Erträge steuerfrei. Voraussetzung: Die Vertragslaufzeit beträgt mind. 12 Jahre und die Auszahlung erfolgt an Personen ab Alter 62 oder älter.
  • 15 % des Unterschiedsbetrags sind steuerfrei, soweit der Unterschiedsbetrag aus bestimmten Fondserträgen, d.h. Investmentbeträgen im Sinne des § 16 InvStG stammt.
Illustration von Steuervorteilen während eines bestimmten Zeitraums

Steuervorteile bei der Rente

  • Sie versteuern nur einen geringen Anteil Ihrer Rentenzahlung (Ertragsanteil). Z. B. bei Rentenalter 62: 21 % der Rente mit dem individuellen Steuersatz. So sparen Sie ein Leben lang Steuern!

* Zuzahlungsbetrag darf nicht weniger als 500 EUR betragen

** Mindestbeitrag von 300 EUR p.a. darf nicht unterschritten werden / Bei Betragserhöhung evtl. erneute Risikoprüfung notwendig