Vater und Sohn unterhalten sich in einem Hafen

Generationenmanagement

Privates und unternehmerisches Vermögen weitergeben

Sie haben ein Lebenswerk geschaffen, das Sie schützen und bewahren möchten – für sich, Ihr persönliches Umfeld oder zukünftige Generationen. Dabei geht es nicht nur um harte Fakten, sondern zum Beispiel auch darum, den Familienfrieden zu bewahren oder sicherzustellen, dass andere Personen in Ihrem Sinne handlungsfähig sind. Gemeinsam mit Ihnen entwickeln wir individuelle Strategien, um Ihr Lebenswerk nachhaltig zu sichern und zu übertragen. Dabei beziehen wir Expertinnen und Experten aus der Steuer- und Rechtsberatung nahtlos mit ein. Gemeinsam meistern wir Ihre wirtschaftlichen, persönlichen und weiteren Herausforderungen bei der Übergabe Ihres Erbes.

Lebenswerk bewahren und sichern

Finanzielle Stabilität für die Menschen, die Ihnen wichtig sind

Vermögensübertragung transparent und vorausschauend gestalten

Jetzt Termin vereinbaren

Bild der Generationenberaterin Ramona Melzl

"Nachfolge und Vorsorge – persönlich, vorausschauend, vertrauensvoll.

Das Leben stellt viele Fragen – wir helfen Ihnen, die richtigen Antworten zu finden. Ob es um die geregelte Unternehmensnachfolge, die Übergabe von Vermögenswerten oder die persönliche Vorsorge geht:

Unsere Generationenberatung begleitet Sie mit Erfahrung, Einfühlungsvermögen und Weitblick.

Wir nehmen uns Zeit für Ihre individuellen Wünsche und entwickeln gemeinsam mit Ihnen maßgeschneiderte Lösungen – für heute, morgen und die Generationen, die folgen.

Vertrauen Sie auf eine Beratung, die Generationen verbindet."

Ramona Melzl
Beraterin | Private Banking Generationenberaterin

Nur 3 Schritte bis zur Übergabe

Von Geldanlagen und Immobilien über das eigene Unternehmen bis hin zu wertvollen Autos, Kunst und kostbaren Schmuckstücken: Die Übergabe Ihres privaten und geschäftlichen Vermögens setzen Sie Schritt für Schritt gemeinsam mit uns um:

Vermögenswerte ermitteln

Privates und unternehmerisches Vermögen erfassen
Bestehende Vorsorge- und Nachfolgeregelungen in den Blick nehmen
Persönliche und unternehmerische Ziele ausloten

Nachfolgeplanung erstellen

Wünsche für die Vermögensweitergabe und die Nachfolge zusammenstellen
Handlungsmöglichkeiten betrachten und Maßnahmen festlegen
Wirtschaftlichen Spielraum sowie Absicherungsbedarf bestimmen

Nachfolgeplanung kontrollieren

Maßnahmen für die Nachfolgeplanung umsetzen
Nachfolgeplanung regelmäßig überprüfen und eventuell anpassen

Nachfolge und WohlSorge^*

Komplementäres Vorsorge- und Nachfolgemanagement – mehr als Planung

Nachfolgeplanung sichert Ihr Lebenswerk und bewahrt Ihren Familienfrieden. Unsere Experten und regionale sowie überregionale Netzwerkpartner unterstützen Sie bei Ihrer Zielplanung.

WAS WÄRE WENN?

Ein Vermögen erarbeitet oder ein Unternehmen aufgebaut zu haben ist ein persönliches Lebenswerk, auf das Sie stolz sein können. Aber wissen Sie, was mit Ihrem Vermögen passiert, wenn etwas passiert? Nein? Dann geht es Ihnen so wie vielen in Deutschland. Denn oft verschließen wir die Augen vor den konkreten Fragen, die sich im Fall der Fälle stellen.

Familienfrieden sichern
Versorgung sichern
Vermögen und Lebenswerk erhalten
Steuern sparen

Nachfolgeberatung

Unternehmensnachfolge
Familienexterne Unternehmensnachfolge
Vermögensnachfolge
Werte schaffen und übergeben
Wahrung des Familienfrieden
Erbstreitigkeiten vermeiden
Wirtschaftliche Abhängigkeiten im Betriebs- und Familienvermögen

WohlSorge

Vorsorgedokumente
Vollmachten
Patientenverfügung

Statische und dynamische Liquiditätsplanung

Hinterbliebenenversorgung
Pflichtteilansprüche und Ausgleichszahlungen
Vermächtnisse
Steuerliche Belastungen

^*WohlSorge ist ein geschützter Markenname der GeNe GmbH München

Ein mehrköpfiges Team steht lächelnd in einer Reihe

Unternehmensnachfolge sichern

Ob Sie Ihren Betrieb innerhalb der Familie oder einer externen Person übergeben – wir finden gemeinsam mit Ihnen eine passende Nachfolge und unterstützen Sie bei steuerlichen, rechtlichen und wirtschaftlichen Fragen.

Mehr erfahren

Bürgerstiftung

Vermögen weiterdenken – Engagement, das bleibt. Mit der Bürgerstiftung der Volksbank Regensburg setzen Sie ein Zeichen über Generationen hinweg. Ob als Zustifter oder Spender – Sie gestalten aktiv mit und fördern nachhaltig Projekte in der Region. So schaffen Sie bleibende Werte, die weit über das eigene Vermögen hinausreichen.
Erfahren Sie mehr über Ihre Möglichkeiten, gesellschaftliche Verantwortung mit individuellem Generationenmanagement zu verbinden.